Herramientas para ordenar tus finanzas · Plantillas, guías y recursos descargables · Uso orientativo y educativo

Guías y herramientas

Recursos prácticos para ayudarte a entender, organizar y proyectar tus finanzas personales y empresariales.

Guía para construir tu presupuesto personal

Paso a paso para identificar tus ingresos, clasificar tus gastos, definir metas de ahorro y ajustar tus hábitos de consumo.

  • Estructura de categorías de gasto.
  • Reglas prácticas para controlar gastos variables.
  • Ejemplos de metas de ahorro realistas.

Checklist para evaluar un crédito

Lista de preguntas clave que deberías responder antes de tomar un crédito de consumo, hipotecario o empresarial.

  • Evaluación de tasa efectiva y costo total.
  • Impacto en tu flujo de caja y tu nivel de endeudamiento.
  • Condiciones de prepagos, seguros y cláusulas especiales.

Modelo básico de flujo de caja para pymes

Estructura simple para proyectar entradas y salidas de efectivo, identificar meses críticos y anticipar necesidades de financiación.

  • Registro de ventas, cobros y pagos.
  • Visualización de saldos de caja mensuales.
  • Escenarios conservador, base y optimista.

Las herramientas y guías disponibles tienen un propósito educativo y orientativo. No reemplazan una asesoría personalizada, que toma en cuenta tu contexto completo, tus objetivos y tu perfil de riesgo. Te invitamos a combinar estos recursos con una sesión de acompañamiento con nuestro equipo.

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