Personas y familias
Personas que desean mejorar su organización financiera, salir de deudas, iniciar un plan de ahorro o inversión, o prepararse para metas como estudios, vivienda o retiro.
Servicios financieros Bccal
Un portafolio de servicios diseñado para acompañar las decisiones financieras clave en cada etapa: diagnóstico, planificación, ejecución y seguimiento.
Planeación financiera integral
Nuestro servicio de planeación financiera integra todos los aspectos de tu situación económica: ingresos, gastos, deudas, inversiones, seguros, objetivos de corto y largo plazo.
A partir de un diagnóstico detallado, construimos contigo un plan por etapas, con metas medibles y escenarios alternativos, considerando:
- Capacidad de ahorro y estructura de gastos.
- Nivel de endeudamiento y costo de las obligaciones actuales.
- Necesidades de liquidez, protección y crecimiento patrimonial.
- Horizonte de tiempo y tolerancia al riesgo.
El resultado es un documento claro, con recomendaciones específicas y un plan de acción priorizado, que revisamos periódicamente para ajustar cuando cambian tus circunstancias.
Finanzas corporativas para empresas
Acompañamos a empresas, pymes y emprendimientos en decisiones que impactan directamente su solidez financiera, su capacidad de crecimiento y su relación con el sistema financiero.
Algunos temas frecuentes que abordamos son:
- Evaluación de estructura de capital (deuda vs. patrimonio).
- Gestión de caja, liquidez y capital de trabajo.
- Modelación de proyectos de inversión y su rentabilidad.
- Relación con entidades bancarias y negociación de condiciones.
- Definición de indicadores financieros clave (KPIs) y tableros de control.
Nuestro enfoque combina análisis cuantitativo con comprensión del negocio, de su sector y de la etapa en la que se encuentra (crecimiento, consolidación, expansión, etc.).
Gestión de riesgos y protección
Toda decisión financiera involucra riesgo. El objetivo no es eliminarlo (algo imposible), sino entenderlo, medirlo y gestionarlo de manera consciente.
En Bccal te ayudamos a:
- Identificar los principales riesgos financieros que te afectan.
- Evaluar el impacto potencial y la probabilidad de ocurrencia.
- Diseñar estrategias de mitigación y planes de contingencia.
- Revisar tus coberturas de seguros y productos de protección.
Desarrollamos matrices de riesgo adaptadas a tu realidad, con acciones concretas y responsables asignados para su seguimiento.
Educación financiera y acompañamiento
Creemos que la mejor forma de generar relaciones de largo plazo es a través del conocimiento compartido. Por eso, complementamos nuestra asesoría con procesos de educación financiera.
Ofrecemos:
- Sesiones individuales y grupales sobre temas clave (crédito, inversión, ahorro, presupuesto).
- Materiales didácticos y guías descargables desde nuestra sección de Guías y herramientas.
- Webinars y espacios virtuales para analizar coyuntura económica y regulatoria.
La educación financiera es un proceso continuo. Nuestro rol es acompañarte para que las decisiones se vuelvan cada vez más conscientes y alineadas con tus objetivos.
¿A quién están dirigidos nuestros servicios?
Emprendimientos y pymes
Negocios en etapas tempranas que requieren estructura financiera, proyecciones realistas y una relación ordenada con bancos e inversionistas.
Empresas consolidadas
Organizaciones que necesitan optimizar su estructura financiera, evaluar proyectos de expansión o revisar sus políticas de riesgo y liquidez.
